Das Problem: Warum Karten nicht immer die Antwort sind
Der europäische E-Commerce zahlt Kartensystemen 1,5–3,5 % pro Transaktion. Hinzu kommen Rückbuchungen (0,5–2 %), Betrugsüberwachung und Währungsumrechnungsgebühren — die Nettozahlungsakzeptanz frisst bis zu 5 % der Marge. Das größere Problem: In Deutschland, den Niederlanden, Österreich und Polen vermeidet ein erheblicher Teil der Käufer grundsätzlich die Nutzung von Kreditkarten online. Sie zahlen per direkter Banküberweisung. Trustly löst beide Probleme.
Die Lösung: Wie Trustly funktioniert
Trustly ist eine Open-Banking-Plattform, die auf der EU-Richtlinie PSD2 basiert. Statt Kartennetzwerken verbindet sich Trustly direkt mit Banken über API: Der Käufer wählt Trustly an der Kasse, autorisiert über seine Bank (BankID, Face ID, PIN), Gelder werden in 5–30 Sekunden direkt überwiesen. Trustly deckt über 30 europäische Länder und 6500+ Banken ab.
Was es Unternehmen bringt
Sofortige Abwicklung — Geld noch am selben Tag auf dem Händlerkonto. Nahezu keine Rückbuchungen. Niedrigere Gebühren — 0,5–1,5 % vs. 2,9 %+ bei Stripe. Conversion auf lokalen Märkten — iDEAL in den Niederlanden (60 % der Online-Zahlungen), Sofort in Deutschland (25 % Marktanteil).
Nachteile
Kritisch abhängig von der PSD2-Regulierung in der EU. Nicht alle Banken unterstützen sofortige Überweisungen. Integration komplexer als Plug-and-Play-Lösungen. Und entscheidend: Trustly ist kein Merchant of Record.
Partnerprogramm
Zwei Schienen: Empfehlung (Affiliate) mit Provision auf Verarbeitungsvolumen, 30-Tage-Cookies, monatliche Auszahlungen. Technologie (Integrationspartner) für zertifizierte Integrationen.
Für wen es sich eignet
Wählen Sie Trustly, wenn Ihr Markt Europa ist, Sie Kunden wegen fehlender Banküberweisung verlieren und sofortige Abwicklung wichtig ist. Überspringen, wenn Sie außerhalb der EU sind oder einen Merchant of Record benötigen.